基金定投策略 基金定投策略

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2010年最值得投资的20只基金

跟着股市节奏走，才能立于不败之地。

2010年会是怎样的节奏？2009年是会继续上行趋势，还是会像2008年一样单边下跌？从目前各大券商的预测来看，大多持谨慎乐观态度，认为2010年将是一个动荡的市场。如果如这些机构所料，2010年的基金投资将需要更多的技巧。

据投资者新闻数据研究部分析，随着全球和国内经济的复苏，企业利润增速加快，2010年整体股市有所好转。但由于2009年部分企业利润透支，加上政府考虑通胀压力，可能会逐步退出部分激励政策，必然导致市场震荡。

基于这一预测，建议投资者在2010年可以继续选择基金投资类别中的部分股票型基金，尤其是活跃股票型基金。

从具体基金的选择来看，建议考虑基金的盈利和风险，不要过多关注其年收益率是否排在前10位，建议选择长期收益率稳定、风险较小的基金。

2009年投资建议综述

在2009年初，很少有投资者能想象到今年一些基金的回报率能超过100%，而股票基金的平均回报率能超过70%。

2009年初中期，根据市场变化，投资者新闻数据研究部公布了牛年表现潜力最佳的15只基金和下半年值得买入的10只基金，为基金投资者投资提供参考。

截至2009年底，这些基金的业绩基本处于当年同类基金业绩排名的前三分之一。

年初推荐的15只潜在基金中，华夏复兴、交通银行成长、长城九福在180种股票类型——标准股票类型中分别排名第6、21、63位；华夏市场精选、华宝兴业保康消费产品、金鹰中小精选、华夏红利、摩根士丹利资源精选、中银中国、深湾巴黎李晟精选分别在72只混合基金-部分股票型基金中排名第一。11、15、16、19、24和36；交通银行的稳定配置、产业趋势投资的灵活配置、华宝兴业保康的配置分别在56只混合基金——灵活配置基金中排名第2、7、16位。

在年中推荐的10只基金中，华夏复兴、景顺长城成长2号、长城消费增值、交行成长、交行精选、交行蓝筹在180只股票类型中分别排名第6、8、11、21、37、64位。金融业的繁荣、华商龙头企业和鹏华电力的成长分别在72只混合基金-部分股票型基金中排名第6、7、17位，交通银行的稳定配置在56只混合基金-灵活配置型基金中排名第2位。

2010年，选择走在前列的基金

为什么这些基金排在榜首？主要原因是这些基金盈利能力和风险控制能力较强。

虽然年初推荐的15只基金和年中推荐的10只基金并没有全部进入同一个排名的前15或前10，但在承担相同风险的情况下，仍然在前三分之一取得了稳定的业绩。

如果投资者每年都能持有业绩稳定在前三分之一的基金，在长期投资的背景下，整体业绩回报仍将处于前列。

2010年，如何从今年的业绩排名前10名中挑选出这么让人放心的基金？

事实上，基金的前10名席位每年都会有很大的变化。

比如2007年，前10名的部分股票型基金在2008年继续是前10名，甚至很多前10名变成了后10名。

2009年也发生了同样的事情，2008年排名前10的基金很少出现在2009年业绩排行榜上。

基金投资的主要目的是通过长期投资分享经济增长的成果。所以，考察一只业绩优秀的基金，不能简单的看它一年的业绩，要看它三年多的盈利能力和风险控制能力。

基于此，根据《投资者新闻》数据研究部的统计分析，2010年最值得投资的基金可能不是2009年的前10名，而是风险控制能力好的基金。

这是因为，在2009年，不是高位一定会占便宜，而是仓位控制灵活、市场节奏好的基金能给投资者带来理想的收益。

延续2009年的基金选择模式，投资者新闻选择成立两年的基金。在过去的两年里，这些基金经历了大熊市和牛市。两年的管理业绩可以代表性地反映基金的盈利能力和风险控制能力。

同时，我们选择的基金主要分为股票型基金和混合型基金。因为指数基金是被动管理的，所以暂时排除在统计之外。

按照成立时间的要求，共有119只非指数型股票型基金和106只混合型基金进入我们的视野。

投资者新闻数据研究部根据样本基金近两年和一年的管理情况，认为2010年值得投资的10只股票型基金分别是:华宝兴业消费品、银华核心价值优化、交通银行成长股、中国产业精选、兴业环球视野、国泰金鹰成长、银华富人主题、长城消费升值、交通银行选股、景顺长城成长2号。

华夏市场、华夏复兴、中信红利选择的三只基金，在盈利能力和风险控制水平上也符合最值得投资的要求，但因为处于暂停认购状态而未被纳入。

在混合基金中，最值得投资的基金有E基金的价值增长、金鹰的中小精选、华夏红利、交通银行的稳定配置与混合、中行中国的精选、郭芙田瑞的强选、兴业趋势投资、嘉实的增值服务业、郭芙天汇的精选与增长、摩根士丹利的资源优化与混合。

十大最值得投资的股票基金

华宝兴业消费品

这是2003年7月成立的老基金。

虽然自成立以来的回报率与王亚伟管理的精选中国市场相比有一定差距，但与许多老牌基金相比，其回报率足以让投资者感到兴奋。

截至今年1月6日，累计收益率达到428%，而上证指数同期上涨115%，基金收益率超过上证指数313个百分点。

三年来，基金经历了牛市和熊市，业绩依然令人印象深刻。

2009年，年收益率为84%，在可比股票型基金中排名第18位。

这个成绩主要是因为选股能力强。2009年季报披露其持仓从未超过70%，主要收入来自汽车、房地产等重型消费投资产品。

银华核心价值的优化

116.08%，这是2009年银华核心价值偏好的年收益率。该基金以0.11个百分点的劣势输给了王亚伟管理的华夏选股，在去年的基金收益排行榜上排名第二。

事实上，该基金自成立以来取得了显著成效。

自2005年9月成立以来，累计收益率达到510%，同期超过上证综指320个百分点。在近三年同类可比基金的排名中，投资者也值得等待和思考一下这只基金的投资价值。

截至2009年12月31日，近三年累计收益率为124%，在120只同类基金中排名第12位。

交通银行增长股票

2009年交通银行成长股权基金持仓大幅增加，第二、三季度末持仓超过90%。正是由于职位的决定性增加，它为去年的业绩提供了强有力的支持。

在2009年股票型基金业绩排名中，该基金以83%的收益率排名第19位。

2008年至今，收益率为0.46%，这意味着2009年基金的增加填补了2008年下跌的缺口。当前单位净值相当于2008年初的单位净值。但上证指数目前的位置离08年初还很远，这样的基金在市场上还是少数。

该基金也是机构投资者的主要投资目标。从季报可以看出，机构投资者持股比例一直在上升。截至2009年6月30日，共持有基金11亿只，占基金总份额的37%。

中国部分行业

谈到华夏基金公司的产品，大部分投资者想到的是王亚伟管理的华夏市场精选和孙建东管理的华夏复兴。但这两只基金一直处于停牌状态，只能让投资者看不起基金会。

其实除了这两个产品，华夏基金管理的优秀产品还有很多，比如华夏产业精选、华夏红利等等。

华夏产业精选成立于2007年11月，上证指数5000点，基金以单位净值1元发行。截至2009年12月31日，上证指数3270点，基金单位净值再次回归1元。

兴业全球视野

产业基金公司自成立以来，投资和研究能力一直受到业界的好评。

2009年，兴业全球视野基金在120只可比基金中排名第35位，收益率为77%。2008年以来，基金累计收益率为-1.11%，基本回到2008年初的水平。

基金的成功在于稳健的仓位管理能力和个股选股能力。

2008年持仓控制在70%以下，大盘来了就迅速调整到80%左右。

从重仓持有的股票可以看出，后期都表现出了不错的增长。

除了上述的股票型基金，同样具有特色的混合型基金还有国泰金鹰成长、银华富豪主题、长城消费升值、交通银行选股、景顺长城成长2号

值得投资的十大混合基金:

电子基金的价值增长

e基金的价值增长基金是2009年排名第一的混合型基金，年收益率103%。

大多数基金规模变大后，业绩增长开始放缓，但这只基金在2009年实现了持续增长。截至12月31日，基金总资产达到320亿元，同时业绩也实现了快速增长。

该基金成功的一个重要特征是，它摆脱了以往大型基金的束缚。除了配置大盘股比重较低的大盘股蓝筹股外，主要是通过大范围配置高成长性的中小盘股来降低集中选股的风险。

华夏李鸿

华夏红利是华夏基金公司旗下的另一只基金，暂停认购，但基金可以定投。

自2005年6月成立以来，基金累计收益率达到55.1%，上证指数同期上涨20.3%，超过上证指数同期248个百分点。

华夏红利2009年收益率为79%，在同类基金中排名第16；自2008年以来，其两年期收益率为10%，在同类基金中排名第四；2007年以来，回报率为196%，在同类基金中排名第一。

华夏红利的成功在于股权分散。一般情况下持有250股左右，前10名的尴尬股只是基金持股比例的一小部分。

交通银行稳健配置组合

这是交行施罗德基金公司管理的大量机构持有的另一只基金。截至2009年6月30日，机构持有基金23亿元，占基金份额总额的44%。

基金成立以来，累计收益率达到236%，而上证综指同期上涨112%，超过124个百分点。

2007年以来，其三年收益率为116%，在106只同类可比基金中排名第10；2008年以来，基金增长5%，排名第六；自2009年以来，业绩没有落后，收益率85%，在同类基金中排名第九。

中国银行精选

这是只11亿股的小基金，但近几年管理业绩一直不错。

2009年，该基金在同类基金中排名第25位，收益率为74%；自2008年以来，该基金的回报率为4%，是少数净值已回到2008年初水平的小型基金之一。

2008年，基金实现收益率4%，在同期同类可比基金中排名第七；如果与2007年以来的同类基金相比，它表现出更强的投资管理能力。截至2009年12月31日，中行中国精选在同类基金中排名第五，收益率为136%。

富国田瑞强选

如果单看2009年的表现，是一只值得关注的基金，年收益率99%，在混合型基金中排名第四。

况且这只基金并不像一些高位基金那样跌宕起伏，一直保持着优异的表现。

自2005年4月成立以来，该基金的累计回报率达到374%，而上证综指同期仅增长173%，超过上证综指201%，平均年回报率为60%。

除了以上分析的几只混合型基金，具有相同特征的混合型基金还有兴业趋势投资、嘉实服务增值产业、郭芙天汇精选成长、摩根士丹利资源优化组合、金鹰中小精选。